Компания и банковский счёт для IT-бизнеса
Разработчик из России переносил бизнес в ОАЭ. Предыдущий консультант предложил зону, где его вид деятельности не лицензируется. Пересобрали структуру и уложились в три недели.
Ситуация
Клиент занимается разработкой программного обеспечения и получает оплату от заказчиков в Европе и США. Ему требовались компания, резидентская виза и корпоративный счёт, через который эти платежи проходили бы без вопросов от комплаенса.
Первый консультант предложил дешёвую лицензию в зоне, где его деятельность не входила в перечень разрешённых, — с такой лицензией банк почти гарантированно отказал бы.
Что мы сделали
- Подбор зоны. Выбрали свободную зону с профильной IT-лицензией и репутацией, которую банки воспринимают спокойно.
- Регистрация. Оформили лицензию, establishment card и визовую квоту за пять рабочих дней.
- Виза. Провели визу учредителя, медкомиссию и Emirates ID.
- Счёт. Подготовили комплаенс-пакет: описание бизнес-модели, договоры с заказчиками, подтверждение происхождения средств. Счёт открыли без дополнительных запросов.
Результат
Что важно понять из этого дела
Стоимость лицензии — не главный критерий. Несоответствие вида деятельности перечню зоны выясняется на этапе банковского комплаенса, когда деньги за лицензию уже уплачены, а перерегистрация означает новый бюджет и потерянные недели.
Смотрите также
Опишите ситуацию — ответим сегодня
Первый разбор бесплатный. Мы честно скажем, если дело бесперспективно или решается без юриста.