شركة وحساب بنكي لنشاط تقني
نقل مطوّر برمجيات من روسيا نشاطه إلى الإمارات. واقترح عليه مستشار سابق منطقة لا يُرخَّص فيها نشاطه. أعدنا بناء الهيكل من جديد وأنجزنا العملية خلال ثلاثة أسابيع.
الوضع
يعمل العميل في تطوير البرمجيات ويستلم مدفوعات من عملاء في أوروبا والولايات المتحدة. وكان يحتاج إلى شركة وتأشيرة إقامة وحساب مؤسسي تمر عبره هذه المدفوعات دون استفسارات من قسم الامتثال.
اقترح عليه المستشار الأول رخصة رخيصة في منطقة لا يندرج نشاطه ضمن الأنشطة المسموح بها فيها — ومع رخصة كهذه، كان رفض البنك شبه مؤكد.
ما الذي فعلناه
- اختيار المنطقة. اخترنا منطقة حرة تتيح رخصة تقنية مناسبة، وتتمتع بسمعة تتقبلها البنوك دون تحفظ.
- التسجيل. أنجزنا الرخصة وبطاقة المنشأة وحصة التأشيرات خلال خمسة أيام عمل.
- التأشيرة. أنجزنا تأشيرة المؤسّس، والفحص الطبي، والهوية الإماراتية.
- الحساب. أعددنا ملف الامتثال: وصف نموذج العمل، والعقود مع العملاء، وإثبات مصدر الأموال. وفُتح الحساب دون أي طلبات إضافية.
النتيجة
ما الدرس المستفاد من هذه القضية
تكلفة الرخصة ليست المعيار الأهم. فعدم توافق النشاط مع قائمة المنطقة غالبًا ما يظهر في مرحلة الامتثال البنكي، بعد دفع تكلفة الرخصة بالفعل، بينما تعني إعادة التسجيل ميزانية جديدة وأسابيع ضائعة.
اطّلع أيضًا على
Опишите ситуацию — ответим сегодня
Первый разбор бесплатный. Мы честно скажем, если дело бесперспективно или решается без юриста.